俄罗斯加密货币倡导者敦促普京停止监管敌意、万事达卡的CBDC项目探索在公共区块链上使用eAUD

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随着俄罗斯继续推迟采用加密货币法规，法规的倡导者呼吁俄罗斯总统弗拉基米尔·普京改变政府监管市场的方法。

俄罗斯加密产业和区块链协会（RACIB），也是俄罗斯加密和区块链爱好者的主要团体组织，于近期向普京发出了一封公开信，敦促总统解决忽视加密行业全球发展的风险。

在信中，RACIB认为，尽管俄罗斯在2021年施行了其第一部 “关于数字金融资产”的法规，但在实施针对加密货币采用的实验性法律制度方面进展太慢。

2022年11月，俄罗斯立法者对加密资产法规提出了一系列修正案，提议启动“国家加密货币交易所”。根据RACIB的说法，其中一些修正案将使俄罗斯数字金融技术的实施大大复杂化，因为它们对当地区块链开发人员实施了刑事制裁。

RACIB的执行董事Alexander
Brazhnikov表示，修正案将为俄罗斯执法当局提供向当地加密社区施压的工具。

“数字资产行业的公司在俄罗斯立法框架内开展运营并不容易，” Brazhnikov说。

上周，澳大利亚储备银行（RBA）和数字金融合作研究中心（DFCRC）阐述了其零售和批发中央银行数字货币（CBDC）试点项目。万事达卡是14 个CBDC 试点选可选的合作伙伴之一，它正在与 Cuscal 合作开发可互操作的 CBDC，以实现可信的 Web3 业务，以便在公共区块链上使用eAUD。

该试点提案将使用CBDC 支付以太坊上的 NFT。由于CBDC本身未在公链上发行，因此该测试将在CBDC平台上“锁定”所需的数量，并在以太坊上发行等量的代币。但是，要使交易通过，必须首先将买卖双方的以太坊钱包以及智能合约本身列入白名单。这将证明在公链上施加控制的可能性，例如了解你的客户（KYC）规则。

然而，这一操作并非没有风险。从本质上讲，代币是存在于不同区块链上的加密货币的副本，与其他资产的价值挂钩，并以 1：1 的方式发行。这将允许跨链通信，规避对以太坊或 BNB 智能链等公链上非原生资产的限制。因此这个过程必须足够透明。

同样重要的是谁来发行CBDC代币。在一个区块链上锁定货币并在另一个区块链上发行代币，意味着通过代码实现该过程。许多智能合约漏洞导致跨链通信损失了大量加密货币。以往这些漏洞损害的仅仅是加密公司的声誉，但一旦与中央银行关联，那就是是另一回事了。

除此之外，央行在反洗钱方面将比稳定币发行人更挑剔。但理论上来说，在无准入门槛的公链上，只要愿意使用，任何人都可以包装他们想要包装的任何东西。

万事达卡解决方案将使CBDC能够被代币化到其他具有控制权的链上，以确保只有授权方才能持有、使用和赎回。根据项目团队的说法，这将允许消费者“使用可信和可靠的货币形式参与加密生态系统”。更广泛地说，它将增加 CBDC 的效用，并利用加密货币和 Web3 体系来提供许多便利。

作为政府加强对数字资产监管的最新举措，印度对加密货币行业实施了反洗钱规定。

财政部周二在一份通知中表示，反洗钱立法已适用于加密资产交易、保管和相关金融服务。

“律师事务所Trilegal的顾问Jaideep Reddy说，印度此举与要求数字资产平台“遵循类似于银行或股票经纪人等其他受监管实体所遵循的反洗钱标准”的国际趋势相符合。

去年，印度对加密行业实施了更严格的税收规定，包括对交易征税。这些举措，以及全球数字资产的崩盘，导致印度国内交易量暴跌。

负责调查洗钱和外汇违规案件的印度执法局已经在调查包括交易所CoinSwitch
Kuber和WazirX在内的加密公司。

Reddy说，最新的反洗钱措施“令人担忧，因为实施必要的合规措施需要投入时间和资源”。

加密货币巨头Silvergate Capital Corp表示，在面临市场动荡及监管单位压力之下，该公司决定进行清算。

Silvergate Capital Corp表示，旗下Silvergate Bank于1988年成立，并于2013年进军加密货币市场。

Silvergate Capital Corp在新闻稿中表示，考虑到“产业及监管部门的最新变化“，结束旗下银行业务的决定是”最好的举措“，存款将全数退回。

总部设于加州拉荷亚（La Jolla）的Silvergate Capital Corp，最近几周股价持续下挫，结束营业的消息公布后，股价盘后闻讯暴跌35%。

由于最近FTX声请破产引发轩然大波，美国官员正在严查加密货币领域。

FTX曾是世界上最受瞩目的加密货币交易所，但去年11月突然倒闭，导致900万名客户陷入困境，FTX联合创办人班克曼-佛里特（Sam
Bankman-Fried）遭美国检察官起诉。

英国市场监管机构和警方在伦敦东部对涉嫌非法加密现金点（ATM）进行了突袭，当局正对消费者具有高风险的未备案企业加大打击力度。

金融行为监管局（FCA）上个月在英国北部城市利兹发起了类似的打击行动，表示正在审查从“多个网站”收集的证据，并可能采取进一步行动。

这些检查是根据洗钱条例发起的，该条例允许警官在没有搜查令的情况下进入室内检查，要求调查对象对文件或资料进行解释。

加密自动取款机 （CATM）
允许人们购买或将资金转换为加密资产。但是没有CATM运营商在FCA进行注册，这意味着任何在这里运营的人都违反了英国的反洗钱法规。

FCA长期以来一直警告消费者，加密资产不受监管，投资者应该做好损失全部资金的准备。

CoinATMRadar是一个允许用户在全球范围内搜索CATM的网站，2020年英国此类设备的数量超过270个。但现在网站仅显示 存在19台类似设备，伦敦12个，伯明翰6个，曼彻斯特1个。

目前无法确定这是由于运营商主动关闭，还是因为他们不再进行网上宣传导致的。

“真正的数量很可能更多，”加密经纪公司Globalblock的分析师Marcus Sotiriou指出。“当然对于FCA下一步将要做什么，运营商肯定心存担忧和警惕。“

在反洗钱（“AML”），了解您的客户（“KYC”）和银行保密法案（“BSA”）合规领域的解决方案供应商AML RightSource宣布已与美国第六大信用合作机构Golden1信用签署了为期三年的技术协议。Golden 1 选择了 AML RightSource 技术解决方案来降低风险、自动执行调查并更有效地满足 AML 合规性要求。

由于快速增长和持续扩张，Golden 1寻求通过人工智能技术来增强其现有的合规团队，并提高其增尽职调查（EDD）和交易监控工作的效率。Golden 1将部署这些AML RightSource解决方案，以自动化其金融犯罪合规工作，主要包括：

⬤AML RightSource Automated EDD：是一种人工智能驱动的解决方案，它使用金融机构的客户数据自动进行定期风险审查。该解决方案还可以发现异常活动，并为重点实体及其交易对手生成算法风险评分，根据金融机构的特定风险定义动态确定客户风险分级。

⬤AML RightSource AI 自动调查器：该解决方案可自动调查交易监控系统 （TMS） 生成的警报。除了以更高的数量和一致性处理警报调查外，还通过AML RightSource金融犯罪调查报告（FCIR）帮助调查人员处理更多案件，特别是涉及最复杂金融犯罪的案件。

Golden 1是AML
RightSource金融犯罪咨询和管理服务的长期客户。通过AML RightSource技术的加持，Golden 1预计客户风险评估和TMS警报调查的效率将提高50%。

Golden 1拥有超过180亿美元的资产和2,200名员工，是美国最大和最受尊敬的信用合作社之一，为超过一百万会员提供高价值、便利性和卓越的金融解决方案，并致力于提高加州居民及其多元化社区的财务状况。

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学习天地-反洗钱新时代-国际反洗钱新闻汇编03月17日

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