非法套利16万元，7人疯狂“薅羊毛”被刑拘！

为鼓励日常消费、促进经济发展，各金融机构和电商平台经常开展促进消费类的营销活动，消费者按活动规则参与可享受补贴优惠，俗称“薅羊毛”。但市场上有一类特殊的“职业羊毛党”，专门搜集各类优惠信息，通过自动化脚本、虚假用户注册、虚假交易等非法手段，大量获取补贴获利，侵占了原本正常客户可以享受的补贴优惠。此类“职业羊毛党”已走向规模化、产业化，不但挤占了市场资源、损害消费者权益，还严重扰乱金融秩序，影响经济的健康发展！

2023年6月以来，平安银行信用卡中心基于SAFE反欺诈系统，监控发现多名客户的信用卡交易存在异常，可能存在通过虚假交易参与返现活动非法获取活动补贴的行为，于是联动上海分中心，通过警银协同机制，向上海市公安局宝山分局提供了相关线索，与警方合作研判案情。通过分析交易的资金流发现了两个特征：一是这些信用卡存在突击消费、跨地域消费，二是嫌疑人在转账过程中，收款方储蓄卡与付款方信用卡的持有人多为同一人。据此，警方推断其中可能存在虚假消费套利的嫌疑，经过侦查，最终锁定7名嫌疑人。

2024年1月9日，警方对嫌疑人实施抓捕，当场缴获各类“跳码”POS机11台，各类储蓄卡、信用卡179张及作案手机19部。犯罪嫌疑人到案后对自己涉嫌诈骗的行为供认不讳！据嫌疑人交代，他们在信用卡返利促销活动中，为牟取不法利益，分别从亲朋好友处借得大量信用卡，并通过非法修改POS机代码，绑定自己名下的储蓄卡，冒充特定品类商户，进行虚假消费套利。

（以上图片转自微信公众号“警民直通车上海”）